koszyk     zarejestruj się
  Katalog wszystkich naszych
  książek w formacie pdf
W twoim koszyku
znajduje się 0 elementów
        HOME         NOWOŚCI         PROMOCJE         ARTYKUŁY         POMOC         KONTAKT

PRZECIWDZIAŁANIE PRANIU PIENIĘDZY W BANKACH - aspekty prawne


Nazwa ksiazki :
PRZECIWDZIAŁANIE PRANIU PIENIĘDZY W BANKACH - aspekty prawne

Autor : SŁAWOMIR NIEMIRKA i BERNARD SMYKLA
Liczba stron : 156
Rok wydania : 2001
Wydawnictwo : INW OLYMPUS
ISBN : 83-87967-60-2


Termin realizacji :
24 godziny

Cena rynkowa : 57.56
Oszczędzasz : 15.61 zł ( 27.12 % )

Nasza cena : 41.95 zł.
DO KOSZYKA


Zapraszamy Cię do przeczytania ciekawego opisu






W kwietniu 1996 roku Franklin Jurado, kolumbijski ekonomista po Ha-rvardzie, skazany zostat przez nowojorski sąd federalny na 7,5 roku więzienia za wypranie na zagranicznych kontach bankowych 36 mln USD uzyskanych w USA ze sprzedaży narkotyków przez Jose Santacruz-Londono, "barona" jednego z kolumbijskich karteli narkotykowych. Jurado przesytat telegraficzne zlecenia przelewu czyszczonych pieniędzy z panamskich kont Mer-rill Lynch i innych instytucji finansowych - na konta bankowe w Europie. W ciągu trzech lat Jurado otworzy! ponad 100 rachunków w 68. bankach Anglii, Austrii, Danii, Francji, Luksemburga, Monako, Niemiec, Węgier i Wtoch. Rachunki zakładane byty na nazwiska przyjaciółek Jose Santacruz i jego krewnych oraz na obce nazwiska brzmiące po europejsku. Jurado przerzuca! pieniądze pomiędzy różnymi swoimi rachunkami, lecz - dla uniknięcia kontroli - zawsze utrzymywał wysokość poszczególnych przelewów poniżej granicy 10 tys. USD. Utworzy! kilka europejskich firm-atrap, których zadaniem byto ewentualne wycofanie wypranych pieniędzy do Kolumbii i umożliwienie Jose Santacruz zainwestowa-nie ich w jego całkiem legalne restauracje, firmy budowlane, apteki i holdingi nieruchomości.
Działalność Franklina Jurado udało się zdemaskowaa, dość przypadkowo, w czerwcu 1990 roku. Upadek banku w Monaco ujawnił liczne rachunki powiązane z Jurado, a jego sąsiedzi w Luksemburgu w tym samym czasie złożyli lokalnej policji skargę na nieustanne hatasy dochodzące z jego apartamentu Jurado. Jak się okazato - powodowała je pracująca non-stop maszyna do liczenia banknotów.
Policja, dzięki nowo uchwalonym wówczas przepisom przeciwko praniu pieniędzy, mogta zainstalowaa u Jurado podsłuch. Po dwóch miesiącach legalnego zbierania dowodów przeciwko Fraklinowi Jurado zostat on aresztowany pod zarzutem prania pieniędzy. W 1992 roku sąd w Luksemburgu skazat Jurado za pranie pieniędzy i po kilku latach dokona jego ekstradycji do USA.
Przypadek Franklina Jurado postużyt w materiałach ONZ rozpowszechnianych z okazji Specjalnej Sesji Zgromadzenia Ogólnego ONZ nt. Problemu Narkotyków w dniach 8-10 czerwca 1998 roku do ukazania dwu aspektów problemu prania pieniędzy - kluczowych dla sprawy skutecznego przeciwdziałania temu procederowi:
1) pranie pieniędzy organizowane jest przez kartele narkotykowe na skalę globalną a poziom operacyjny schematów finansowych wykorzystywanych do prania pieniędzy jest bardzo zaawansowany;
2) celem gangów w ich przestępczej działalności są wysokie zyski, czyli pieniądze zalegalizowane w efekcie prania - zapewnienie sobie wysokich zysków wymaga więc od gangów nieustannego wykorzystywania coraz trudniejszych i mniej oficjalnych procedur prania pieniędzy, stanowiąc w efekcie piętę Achillesową całego przestępczego, przedsięwzięcia.
Tak więc, zdaniem ekspertów, najbardziej skutecznym wzmocnieniem organów zwalczających zorganizowaną przestępczość, zwłaszcza handel narkotykami, jest budowa na całym świecie legislacyjnej zapory utrudniającej gangom pranie pieniędzy po opłacanych kosztach.
"Ubocznym efektem" globalizacji światowej gospodarki jest ułatwienie gangom legalizowania ogromnych funduszy czerpanych z działalności przestępczej oraz ich bezpiecznego (czytaj: bezkarnego) inwestowania. Coraz częściej biznesmeni wywodzący się z gospodarczego podziemia wygrywają

oficjalne przetargi, uzyskują dochodowe koncesje i zosta ją legalnymi partnerami szanowanych inwestorów.
Zdaniem Pino Arlacchi, Zastępcy Sekretarza Generalnego ONZ, Dyrektora Wykonawczego Biura ONZ ds. Kontroli Narkotyków i Zapobiegania Przestępczości: "...Przyjmowanie przedsiębiorców powiązanych ze światem przestępczym do sfery legalnej wprowadza na rynku żywiołowe deformacje wywołane przez awanturnictwo i anarchię. Ich obecność stwarza potencjalną groźbę wywołania eksplozji, która spowoduje załamanie się światowych finansów, czego obawia się tak wielu ludzi" (cyt. za: "United Nations Global Pro gramme against Money Laundering", http://www.imolin.org).
Na świecie w ciągu roku organom ścigania udaje się zdemaskowaa operacje prania pieniędzy o wartości od 100 mln USD do 500 mln USD. Ogromnej większości przestępców odpowiedzialnych za organizowanie prania pieniędzy nie udaje się oskarżyć i ukaraa (dane z raportu "Raje finansowe, tajemnica bankowa i pranie pieniędzy - Raport Światowego programu ONZ przeciwko praniu pieniędzy", czerwiec 1998). Właśnie dlatego w skutecznym zwalczaniu zorganizowanej przestępczości podstawowe znaczenie ma stosowa nie reguły poznaj swojego klienta (Know Your Cusfomer) przez banki i inne instytucje finansowe społecznego zaufania.
Uzyskanie przez bank pewności, że nie jest wykorzystywany w cyklu prania pieniędzy to proces bardzo trudnych i nieustannych dociekań. Skomplikowane "scenariusze" prania, pieniędzy ulegają bez przerwy doskonaleniu i modyfikacjom. Im głębiej "brudne" pieniądze wnikają w międzynarodowy system bankowy, tym trudniej zidentyfikowaa ich rzeczywiste, przestępcze źródła.
Jeszcze kilka lat temu banki i inne instytucje bezpośrednio zagrożone praniem pieniędzy mogły kupia jedynie dość proste oprogramowanie, służące do rejestrowania transakcji na kwoty podejrzanie wysokie. Dzisiaj firmy informatyczne oferują pod hasłem Know Your Customer programy komputerowe wykorzystujące algorytmy sztucznej inteligencji do wykrywania

CZYTAJ WIECEJ FRAGMENT


                     Home    Nowości    Promocje    Artykuły    Pomoc    Kontakt  

                                © Copyright 2004-20011 Świat Książek - Buisnesowa Księgarnia Internetowa. All rights reserved.
                                Przeczytaj o naszej Polityce Prywatności oraz Nocie Prawnej
                                sitemap : sitemap 1 sitemap 2


Witamy w naszej księgarni!

Wiedza zawarta w naszych książkach jest dyscypliną, która umożliwi Ci zdobycie ogromnego przychodu, pozwoli Ci uruchomić potężną motywację, umożliwi Ci uczenie się w przyśpieszonym tempie, poza tym da Ci narzędzia, które pozwolą Ci wygenerować arsenał pieniędzy, oraz równocześnie sprawi, że będziesz miał więcej wolnego czasu...
Książki audio - audio biznes
Inwestycje i giełda
E książki Eksiążki Ebooki - Biznesowe Książki Elektroniczne
Ekonomia
Finanse i bankowość
Marketing i zarządzanie
Języki obce
Integracja europejska
Handel i sprzedaż
Dla managera
Metody ilościowe i statystyka
Prawo
Rachunkowość
 Szukaj
1. Bogaty ojciec, Biedny ojciec
2. Kwadrant przepływu pieniędzy
3. Inwestycyjny poradnik bogatego ojca
4. Szkoła biznesu
5. Cashflow 101